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资产管理困境带来新机遇

时间:2016-03-19 14:09来源:未知 作者:admin 点击:

截止2014年年底,Bill Harris所树立的Personal Capital公司现已成功通过四轮融资,获得了包括Institutional Venture Partners、BlackRock等出名私募股权基金逾越1亿美元的出资。而“不畏惧改动”则是Bill Harris多年工作所总结出的一大启示。通过改造,Bill Harris曾成功促进PayPal被eBay收购、并帮助Intuit公司成功转型。而现在,Bill Harris希望通过他创立的Personal Capital公司来改动以往自己理财职业只为殷实阶级效力的现状,并藉由专业人士的群策群力为每一位通常的出资者供应一套无缺的理财方案。

 

说到“理财”,浮现在我们脑海里的是理财顾问与客户在村庄沙龙或老牌金融效力公司如Fidelity或Schwab接见会面的场景。但是,一家位于硅谷的创业公司却妄图打破这个规矩。这个勇敢的颠覆者是Personal Capital。Personal Capital为何会诞生?Personal Capital是一家位于于美国加州旧金山湾区雷德伍德城的在线资产处理及出资理财顾问效力公司。

 

这家公司树立于2009年7月,现在,具有75名全职职工,并在旧金山、丹佛等多地树立办事处,估量将来两年公司职工总人数将扩大为100人。公司所运营的线上途径,跟踪的资金近2000亿美元,用户挨近100万。旗下全职出资顾问具有逾越1000名客户,处理资产挨近20亿美元。Personal Capital创始人BillHarris早年是全球最大第三方支付途径PayPal和多款出名会计软件开发公司Intuit的CEO,也是多家科技金融和数据安全效力公司的发起者,并曾在RSASecurity、Macromedia、SuccessFactors、GoDaddy和EarthLink等网络数据安全效力供应商中担任要职。

 

此外,Bill Harris还为别的一些成功公司供应咨询顾问效力。谈到Personal Capital的创立,Harris介绍,美国公民面临的最大问题是不知怎样处理自己资产,不知怎样在短期内有效地制定长期金融方案。他们有一定计划的可出资资产,却不知该怎样处理,更无暇处理,我们需求一家可信赖而且操作方便的公司,需求有专业的一对一出资顾问来为自己处理财富。这一主意也是Bill Harris创立Personal Capital的最首要要素。2009年Bill Harris树立Personal Capital,带领一支40人的团队努力供应差异化的在线理财富处理效力。他们将政策客户定位在可出资资产在10万~200万美元的中产阶级,旨在供应一家费用贱价的一站式整合型出资理财途径。

 

资产处理困境带来新机遇Bill Harris将Personal Capital首要的客户定位于可出资资产在10万到200万美元的中产阶级。由于这有些人群在传统金融效力中无法为金融机构发明获利,然后长期为华尔街所疏忽,所以这也成为了Personal Capital的机遇。“美国自己可出资资产处理商场计划达32万亿,这个数字是美国全国GDP的两倍,这是我见到过的最巨大的商场。而且,这个商场还没有统治者出现,甚至职业巨擘富达(Fidelity)和嘉信(Schwab)也只占很小的商场比例。咱们所做的以客户为基地、供应整体建议的花费科技,将会成为这个工业将来10到15年的代表。

 

”这是Personal Capital创始人Bill Harris早年说过的一段话。现在,BillHarris所述的这种花费科技,正在越来越为我们所接受和追捧。不同寻常的理财立异思路Personal Capital凭仗互联网金融的优势,通过汇总出资者一切的财务信息,为客户供应在线的整套出资处理、银行账户和自己金融效力,一同给出一些战略性的出资建议。现在其首要供应免费的页面理财分析工具和收费的专职理财顾问两种效力。

 

前者通过将用户各种金融账户衔接,来对其整体资产情况进行拾掇、跟踪和智能出资分析,并运用自动化算法为出资者供应资产配备、现金流量以及费用计算的分析工具。后者首要对于有进一步理财需求的出资者,供应个性化的“一对一”人工出资咨询效力。该项效力通过更进一步对于客户需求的了解,帮助其拟定出资战略,并帮助施行详细出资。

 

其首要收入来自于出资顾问的咨询费用,费用依照客户的出资计划大小进行差异化设置。资金计划越大,费率越低。运用互联网高效、低成本的优势,成功找到了一种“在线财富处理”与“私家银行”交叉的商业模式,然后使得这有些以往长期被疏忽的团体,也能够为公司发生满意的获利。与别的网上理财效力公司(如Wealthfront、Mint)比较,Personal Capital集合的既不是像Wealthfront对于的硅谷高科技技术人才,也不是像Mint对于的20-30岁的年轻人,而是具有一定花费和出资实力的35-65岁的通常中产阶级。在一切的效力中,PersonalCapital供应的免费在线理财效力体系无疑是吸引客户中

 


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