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应运而生的财富管理平台

时间:2016-03-19 14:05来源:未知 作者:admin 点击:

应运而生的财富办理渠道2008年美国遭受金融危机,在华尔街遭受低谷之时,Wealthfront凭仗其立异的智能理财理念得到了疾速开展。但wealthfront的诞生绝非偶尔,它是在互联网金融的开展与传统财富办理职业的交锋中发生的。首要在线财富办理公司建立之前,财富办理职业的方针人群集中于收入较高的高净值人群,从事财富办理职业的组织主要是商业银行、基金、财物办理组织等。

 

作为硅谷最具代表性的FinTech创业公司,Wealthfront是国际上规划最大、增加最快基于模型和软件的在线理财咨询公司,仅用了2年半的时刻,就办理了超越10亿美元的财物,其形式为私家理财以及养老等问题供给了新的思路和也许。Wealthfront的高速开展Wealthfront经过剖析用户的日子状况及理财方针,使用软件与大数据拟定多元化的出资组合。

 

组合由ETF构成,既能在证券市场上随时申购和换回,又能在二级市场上流转,因办理费低且进入门槛低,弥补了传统理财职业的空缺,建立至今办理超越10亿美金财物。据悉,Wealthfront最小账户规划仅为5000美元。10000美元以内免费,10000元以上的依照规划收取每年0.25%办理费,没有买卖佣钱也没有别的额外的费用。该公司自2013年头,他们的规划增加了700%。现在他们的客户广泛美国50个州,他们为这些客户办理者超越8亿美元的资金。不久前这家公司宣告获得了3500万美元的新一轮融资,领投方为Index Ventures和Ribbit Capital。

 

别的参加出资的组织包含The Social+Capital Partnership、Greylock Partners和 DAG Ventures。截止到目前为止,他们的融资总额已达6550万美元。跟着人们理财观念的逐渐增强,许多中等收入人群的出资理念需要越来越大,可是传统的财富办理的进入门槛基本在100万美元以上,这些中等收入人群就被拒之门外。其次,互联网金融的迅速开展逐渐蔓延到财富办理职业,为了投合这些收入中等但没有达到传统理财门槛的人群理财需要,以门槛低、费率低为特色的在线财富办理公司开始鼓起。

再次,在互联网的陪同下成长的“千禧一代”,他们中的许多人具有一些草创公司的股票,然而却不知道怎么处置这些股份。Wealthfront认为这些人在电脑的陪同下长大,他们对软件有着天然的亲切感。比较于传统的理财方法,他们更喜爱用软件来办理财富。而Wealthfront即是在这种背景下建立的一家在线财富办理公司。未央网之前总结了「我国Wealthfront的机会和应战」,这儿也一到共享下。

 

尽管国内尚没有出台有关互联网金融方面的监管法规,可是央行等监管组织对于互联网金融立异采取比较慎重调查的情绪,一旦Wealthfront形式在我国开展过于迅猛,很有也许遭致监管组织的关注和约束。此外,Wealthfront以出资ETF为主,相对于美国有1400多支ETF,而我国只要几百支,出资数量和品种都无法与国外抗衡,品种少就难以分散危险。

 

别的,ETF以各类指数为标的,能获取安稳收益的前提是金融市场的老练,除掉金融危机等特殊情况的影响,股票市场和别的金融市场每年应当跟着GDP的增加而大致呈增加趋势,而我国的股市自从07年的6000点的张狂以后,近来六七年一向徜徉在2000点左右。ETF以此为标的难以获取安稳收益。我国金融市场的不老练,Wealthfront类型的出资合理性存在质疑。总归,Wealthfront在美国的成功不能彻底复制到我国,至于做出何种改动即是依靠创业者的才智了。

 



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